Oliver Wieber ©Foto: Barabara Schneider / VR Bank / nh
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Finanzexperten der VR Bank HessenLand informieren
ALSFELD / SCHWALMSTADT. Aktuell befinden wir uns wieder in einem sehr ereignisreichen Marktumfeld. Die diesjährigen Wahlen in den USA werfen ihre Schatten voraus und auch der Konflikt in Nahost bewegt die Marktteilnehmer.
Auch die viel diskutierten Zinssenkungen in den USA stehen auf dem Prüfstand, da ein robustes Wirtschaftswachstum und eine seit drei Quartalen schwankende Inflation (3–4 %) dazu geführt haben.
Es wird erwartet, dass die erste Zinsanpassung für das Jahr 2024 erst nach der US-Präsidentschaftswahl erfolgen wird. Die FED sollte dann in ihrem Dezember-Termin eine Zinssenkung von 25 Basispunkten auf 5,25 % (Fed-Funds-Rate) beschließen. Weitere Senkungen sind nach wie vor von den inflationären und wirtschaftlichen Entwicklungen des Landes abhängig.
Im Euroraum wird es als realistisch erachtet, dass die erste Leitzinssenkung im Juni beschlossen wird. Im zweiten Halbjahr sollte der EZB-Rat die Leitzinsen quartalsweise um weitere 25 Basispunkte senken, sodass sich zum Jahresende ein Einlagesatz in Höhe von 3,25 % ergeben könnte. Für 2025 werden im Jahresverlauf weitere Zinsanpassungen erwartet und zum Jahresende ein Leitzinsniveau von 2,25 %.
Diese Zinsanpassungen dürften die Entwicklungen an den globalen Aktienmärkten weiter unterstützen. Für den S&P 500 wird zum Jahresende 2024 ein Kursziel von 5.600 Punkten erwartet. Auch für den europäischen Index EuroStoxx50 wird weiterhin mit positiven Effekten gerechnet und ein Kursziel von 5.400 Punkten per 31.12.2024 scheint erreichbar. Die gute US-Konjunktur bleibt also die wesentliche Kursstütze für die Märkte.
Individuell und global ausgerichtete Vermögensstrategien sowie die gezielte Nutzung von Marktthemen stellen hierbei zentrale Erfolgsfaktoren dar. Schaut man dabei etwas genauer hin, lässt sich feststellen, dass unsere Gesundheit ein immer wichtiger werdendes Thema darstellt – Diskussionen über Produkte zum Thema Abnehmen bewegen beispielsweise Presse und Bürger. Gesundheit hat sich zum Megatrend an den Märkten entwickelt. Warum ist das so? Die Antwort ist sehr einfach: Vielen Menschen ist es einfach wichtig, ihre körperliche und geistige Gesundheit zu stärken. Die Verbesserungen für Behandlungsmethoden, der Einsatz innovativer Maschinen und die gezielte Vergabe von hocheffizienten Medikamenten unterstützen diesen Trend maßgeblich.
Auch auf die Entwicklung der Rohstoffmärkte lohnt sich ein Blick. Es kann festgestellt werden, dass aufgrund der o.g. geopolitischen Spannungen diese strukturell wieder attraktiv erscheinen. Der aktuelle Goldpreis kennt seit ca. sechs Monaten nur eine Richtung – nach oben. Das bringt zwei Fragen mit sich: Wie lange dauert diese Phase noch an? Und warum ist es überhaupt dazu gekommen?
Historisch zeigt sich ein klares Bild: Hohe Zinsen haben sich nie positiv auf die Entwicklung des Goldpreises ausgewirkt, weil das Edelmetall keine regelmäßigen Erträge abwirft. Die bevorstehende Wahl in den USA führt dazu, dass kritische Anleger ihren Fokus wieder auf krisengeprüfte Anlagemöglichkeiten ausrichten werden. Die Politik der Zentralbanken wirkt als weiterer Punkt, da viele Währungshüter auf das Thema der Goldreserve setzen. Allein die Notenbank aus Peking hat aktuell ca. 2.250 Tonnen Gold in ihrem Bestand. Die Reise für Gold könnte damit noch eine Weile weitergehen, da die genannten Themen auch zukünftig Relevanz haben dürften.
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